Paypal贝宝使用指南

paypal是一个非常出色的国际在线支付工具，全球有超过一亿个注册帐户，特别是在欧美国家，受欢迎程度堪比中国的支付宝。而也许正因为paypal能够非常快捷的转移资金，有很多人便通过paypal进行洗钱，漂白黑钱。通常Paypal并不支持一些没有真实交易的转账，一般情况下做个虚拟交易或者小额转账也许不会有问题，但还是会被经常调查，这足以证明paypal对洗钱行为的打击也是最厉害。如果是黑钱，那帐户就非常危险了，paypal查处后会关闭帐户，永久冻结里面的钱。

什么是洗钱？

洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。

洗钱由英文“money laundering(money-washing)”一词直译而来，其形象的语言表述记载着洗钱一词的发端：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣。

现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。”

很多人用paypal洗钱

paypal对洗钱行为虽然严厉，但高额利益的驱动，paypal还是成了了很多黑钱漂白的工具。在我看来利用paypal洗钱的人数也绝不在少数。原因也很简单，光是最近一周通过QQ群找我谈“合作”的“朋友”就有2个。

**** 21:50:25
你好，在吗，我手头有不少PAYPAL，怎样取现？
beyondlifei 21:51:23
大概多少，如果少的话，自己花掉去，一般的话，支票，多的话，电汇
**** 21:52:43
多的？有许多 一般的有好几千美元
**** 21:53:47
有英国的美国的，我怎么操作呢？请教
beyondlifei 21:53:48
最好办个招行港澳一卡通
**** 21:54:01
哦
**** 21:54:41
这样就可以在大陆取款把
beyondlifei 21:55:16
可以，通过网上银行，可以把港澳一卡通转到本地一卡通，然后网上结汇，提人民币
**** 21:56:46
群主，谢谢了，还有不懂的在请教你了，日后成功，必有重谢
beyondlifei 21:58:06
客气！
**** 22:00:23
办了招行港澳一卡通，然后在，接着从英国的美国的PP转到这个注册的PP吗
**** 22:00:51
办了招行港澳一卡通，然后在注册PP，接着从英国的美国的PP转到这个注册的PP吗
beyondlifei 22:01:38
不理解。
beyondlifei 22:01:46
你是在中国么？
**** 22:01:50
我们合作怎么样
beyondlifei 22:02:07
怎么合作？
**** 22:02:33
你知道怎么洗的吗？
beyondlifei 22:03:26
洗钱？
**** 22:03:33
是的
beyondlifei 22:03:42
玩不来。
**** 22:03:48
哦
**** 22:04:47
我的意思是我手头有许多外国人的PP
beyondlifei 22:05:45
可惜我帮不了你。
**** 22:06:07
可以指导一下吗？
beyondlifei 22:07:25
pp很简单，网上有非常详细教程，不过如果洗钱的话，一个违法，另一个，pp会冻结帐户
**** 22:08:39
这个是我的朋友搞到的，我不懂这个
**** 22:09:07
网上有教程在那儿有
beyondlifei 22:09:21
pp监管很严格，很容易冻结
**** 22:10:20
可能，我的朋友他有很多，一天说可以出20/30个左右
beyondlifei 22:11:09
  不好意思，我真帮不了你。
**** 22:11:28
谢了
**** 22:11:47
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如何防范被paypal怀疑洗钱行为进行调查？

看一个实例：

我有个俄罗斯朋友，我门是在ICQ里认识的，他让我帮助一件事 我能帮助他么？ 他的paypal有钱，但是俄罗斯不能从paypal取钱所以他想付款到我的paypal 后我在用western union 付款到他的帐户．
这样做有危险么？ 我很想帮助他。

上面这种情况，不排除是洗钱行为，如果是黑钱，paypal查处以后肯定会关闭你的帐户，会连累到你，冻结你的钱。这也是paypal为什么帐户被冻结后要你提供完整的资金来源证明，说出每项收入的来源的原因。

paypal官方网站给出的建议

明智地使用您的账户

• 不要共享您的账户：不要使用PayPal账户为他人收取或转移款项。这些行为通常是以洗钱或邮件欺诈的方式进行的，并将导致严厉的刑事处罚。如果有人联系您，并要求您代表他们转移款项，您应该拒绝这种请求并立即联系我们。
• 增加安全性：成为已认证的PayPal用户。
• 访问合法的站点：在和一家特定的网站进行商业活动之前应该检查所有的隐私与安全章，以确认其合法性。PayPal是TrustE 隐私权保护计划的被许可人。

paypal与洗钱行为总结

洗钱总是和违法犯罪活动相关，早已成为国际公害之一。尽管许多国家都已采取多种措施控制洗钱活动，但是互联网革命带来的金融衍生工具却为洗钱活动提供了不少便利，也为国际反洗钱工作带来一定难度。妥善保护好自己的paypal帐户，远离洗钱行为。